有关《商业银行法》法律知识竞赛题库及答案（二）

51.根据我行制度管理相关规定，制度的修订、废止由（ ）负责。

A.内部审计部门

B.公文管理部门

C.法律事务部门

D.制度维护部门

答案：D

52.关于制度修订的情形，下列说法不正确的是（ ）

A.因法律、规则、准则、本行章程或者效力层次较高的制度修订或者废止，导致制度与上述文件发生一般性抵触的

B.因国家经济、金融政策发生变化，有必要增减或变更相关内容的

C.规定的事项已经执行完毕或者适用期限届满，没有继续施行的必要的

D.出现重大风险事件或隐患的

答案：C

53.关于制度的修订、废止，下列说法不正确的是（ ）

A.制度已被新的制度替代的，应当及时废止

B.规章制度的个别内容与业务发展或管理需要不相适应的，应当及时废止

C.在新的制度中废止原有制度的，不再单独履行废止程序

D.执行简易修订程序时，制度起草部门直接拟定修订发文通知，会签相关部门后，由有权人员审批签发

答案：B

54.下列关于大额交易和可疑交易的说法中，不正确的是（ ）

A.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告

B.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构选择提交大额交易报告或可疑交易报告任一即可。

C.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额大小，应当提交可疑交易报告

D.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告

答案：B

55.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但（ ）另有规定的除外。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.以上皆可

答案：A

56.下列属于保障公民基本政治权利方面的法律的是（ ）

A.全国人民代表大会组织法

B.国旗法

C.国家赔偿法

D.特别行政区制度

答案：C

57.行政法规由（ ）签署（ ）令公布。

A.总理、主席令

B.总理、国务院

C.国家主席、主席令

D.国家主席、国务院

答案：B

58.我国“国家宪法日”是（ ）

A.3月15日

B.4月26日

C.12月4日

D.12月14日

答案：C

59.（ ）是法治的生命线。

A.平等

B.公开

C.公平

D.公正

答案：D

60.最高人民法院设立（ ），审理跨行政区域的重大行政和民商事案件。

A.专门法庭

B.专职法庭

C.巡回法庭

D.流动法庭

答案：C

61.（ ）是社会主义法治最根本的保证。

A.人民主体地位

B.法律面前人人平等

C.从中国实际出发

D.党的领导

答案：D

62.（ ）是全面推进依法治国的力量源泉。

A.坚持人民主体地位

B.坚持法律面前人人平等

C.坚持从中国实际出发

D.坚持中国共产党的领导

答案：A

63.（ ）是全面推进依法治国的基本属性。

A.坚持人民主体地位

B.坚持法律面前人人平等

C.坚持从中国实际出发

D.坚持中国共产党的领导

答案：B

64.1999年，“依法治国，建设社会主义法治国家”写入（ ）。

A.党章

B.民法

C.宪法

D.刑法

答案：C

65.调整国家从社会整体利益出发，对经济活动实行干预、管理或者调控所产生的社会经济关系的法律规范是（ ）。

A.商业银行法

B.商法

C.民法

D.经济法

答案：D

66.银行作为公司法人，需要按照我国《公司法》的要求，建立（ ）、经理层的“三会一层”公司治理架构。

A．股东（大）会、董事会、理事会

B．股东（大）会、党委会、监事会

C．股东（大）会、董事会、监事会

D．股东（大）会、党委会、董事会

答案：C

67.根据我行制度管理规定，我行制度不包括以下（ ）形式。

A．基本规范

B．实施细则

C．指引

D．规定

答案：C

68.制度立项申请存在不同部门间制度立项重复的，制度管理部门应要求（ ）。

A．不予立项

B．合并立项

C．增加立项

D．调整立项

答案：B

69.商业银行作为存管人开展网络借贷资金存管业务，下列说法不正确的是

A.对网络借贷交易行为提供保证或担保，承担借贷违约责任

B.每日根据委托人提供的交易数据进行账务核对

C.记录资金在各交易方、各类账户之间的资金流转情况

D.对申请接入的网络借贷信息中介机构，应设置相应的业务审查标准

答案：A

70.根据我国《立法法》规定，不能授权国务院在没有法律的情形下，先行制定行政法规的事项是：

A.有关犯罪和刑罚事项

B.民族区域自治制度

C.税种的设立

D.金融和外贸的基本制度

答案：A

71.以下哪一种罪名，被判处死刑缓期执行的，即使依法减为无期徒刑后，终身监禁，仍不得减刑、假释（ ）。

A.贪污

B.故意杀人

C.挪用资金

D.违法发放贷款

答案：A

72.受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为，构成（ ）。

A.挪用资金罪

B.贪污罪

C.挪用公款罪

D.职务侵占罪

答案：B

73.国家工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为构成（ ）。

A.盗窃罪

B.贪污罪

C.挪用公款罪

D.挪用资金罪

答案：C

74.为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行为构成（ ）。

A.对非国家工作人员行贿罪

B.行贿罪

C.对有影响力的人行贿罪

D.对单位行贿罪

答案：B

75.国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任而被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，构成（ ）。

A.签订、履行合同失职被骗罪

B.国有公司、企业、事业单位人员失职罪

C.国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪

D.挪用公款罪

答案：A

76.国有公司、企业或者其上级主管部门直接负责的主管人员，徇私舞弊，将国有资产低价折股或者低价出售，致使国家利益遭受重大损失的行为构成（ ）。

A.徇私舞弊低价折股、出售国有资产罪

B.国有公司、企业、事业单位人员失职罪

C.国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪

D.签订、履行合同失职被骗罪

答案：A

77.挪用公款罪的犯罪主体是（ ）。

A.一般主体

B.公司企业人员

C.国家工作人员

D.国家机关

答案：C

78.银行工作人员违反国家秘密法，故意使国家秘密被不应知悉者知悉，或者故意使国家秘密超出了限定的接触范围，情节严重的行为构成（ ）。

A.故意泄露国家秘密罪

B.过失泄露国家秘密罪

C.国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪

D.国有公司、企业、事业单位人员失职罪

答案：A

79.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为构成（ ）。

A.违法发放贷款罪

B.高利转贷罪

C.国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪

D.国有公司、企业、事业单位人员失职罪

答案：A

80.商业银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，构成（ ）。

A.挪用资金罪

B.挪用公款罪

C.贪污罪

D.滥用职权罪

答案：A

81.银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，构成（ ）。

A.吸收客户资金不入账罪

B.挪用公款罪

C.贪污罪

D.职务侵占罪

答案：A

82.银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，构成（ ）。

A.违规出具金融票证罪

B.非法出具金融票证罪

C.玩忽职守罪

D.金融凭证诈骗罪

答案：A

83.银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，构成（ ）。

A.对违法票据承兑、付款、保证罪

B.违规出具金融票证罪

C.非法出具金融票证罪

D.滥用职权罪

答案：A

84.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金，高利转贷给他人从中牟利，违法所得数额较大的行为构成（ ）。

A.高利转贷罪

B.违法发放贷款罪

C.国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪

D.国有公司、企业、事业单位人员失职罪

答案：A

85.编造引进资金、项目等虚假理由，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为构成（ ）。

A.诈骗罪

B.合同诈骗罪

C.骗取贷款罪

D.贷款诈骗罪

答案：D

86.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为构成（ ）。

A.诈骗罪

B.合同诈骗罪

C.集资诈骗罪

D.非法吸收公众存款罪

答案：C

87.又聋又哑的人或者盲人犯罪（ ）。

A.可以从轻处罚

B.应当从轻、减轻处罚

C.可以从轻或者减轻处罚

D.可以从轻、减轻或者免除处罚

答案：D

88.我国刑法规定的自然人负刑事责任的最低年龄是（ ）。

A.已满十周岁

B.已满十四周岁不满十六周岁

C.已满十六周岁

D.已满十八周岁

答案：B

89.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为构成（ ）。

A.金融凭证诈骗罪

B.票据诈骗罪

C.集资诈骗罪

D.诈骗罪

答案：A

90.下列应当负刑事责任的是（ ）。

A.李某十五周岁，过失致人重伤

B.王某十四周岁，抢劫他人

C.马某十四周岁，故意伤害致人轻伤

D.胡某十五周岁，非法持有毒品

答案：B

91.某甲是间歇性精神病人。某日，某甲喝醉了酒，把某酒店老板打成重伤，在群众抓捕他时，某甲因惊恐而精神病发作。则某甲（ ）。

A.应当负刑事责任,但可以减轻处罚

B.应当负刑事责任,但可以从轻处罚

C.不负刑事责任

D.应当负刑事责任

答案：D

92.下列哪类人犯罪，要追究刑事责任。（ ）

A.精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候

B.间歇性的精神病人在精神不正常的时候

C.醉酒的人

D.不满十四周岁的人

答案：C

93.甲持刀抢劫出租车，出租车司机奋勇抵抗，搏斗中出租车司机夺刀将甲刺死，出租车司机的行为构成（ ）。

A.故意杀人

B.正当防卫

C.防卫过当

D.意外事件

答案：B

94.犯罪集团是指几人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织（ ）。

A.两人

B.三人

C.四人

D.五人

答案：B

95.以下不属于主刑的种类有（ ）。

A.管制

B.拘役

C.有期徒刑

D.罚金

答案：D

96.附加刑可以独立适用，以下属于附加刑的种类有（ ）。

A.没收财产

B.管制

C.拘役

D.有期徒刑

答案：A

97.犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是（ ）。

A.自首

B.立功

C.犯罪中止

D.坦白

答案：A

98.犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，（ ）。

A.应当减轻或者免除处罚。

B.应当从轻、减轻处罚

C.可以从轻或者减轻处罚

D.可以减轻或者免除处罚

答案：C