银行业相关法律法规部分（178道）

一、单项选择题

（一）银行业相关法律法规—公司法

1.商业银行分支机构不具有法人资格，在商业银行总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（A）。

A.商业银行总行连带承担

B.商业银行总行不连带承担

C.根据情况确定

D.商业银行的分支机构承担

2.有限责任公司的股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，须经代表（A）以上表决权的股东通过。

A.三分之二

B.三分之一C.二分之一

D.四分之三

3.有限责任公司设监事会，其成员不得少于（B）人。股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设一至二名监事，不设监事会。

A.5

B.3C.2

D.4

4.根据《公司法》，下列各项表述中，正确的是（C）。

A.分公司、子公司都具有法人资格

B.分公司、子公司都不具有法人资格

C.分公司不具有法人资格，其民事责任由总公司承担

D.子公司具有法人资格，其民事责任由母公司承担

5.根据《公司法》，下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（B）。

A.《公司法》允许公司资本分批缴纳

B.股票发行价格不得高于票面金额

C.非货币出资不得高估作价

D.公司资本不得任意变更

6.下列关于法人的说法，正确的是（B）。

A可以不具有民事行为能力及不具有民事权利能力

B既具有民事行为能力，也具有民事权利能力

C具有民事行为能力，可以不具有民事权利能力

D可以不具有民事行为能力，但必须具有民事权利能力

7.下列各项中以营利为目的的组织是（A）。

A.公司

B.机关C.事业单位

D.社会团体

8.（B）是有关公司组织和行为的基本规则，是公司设立的一个必备条件和重要步骤。

A.公司设立登记申请

B.公司章程C.公司法人营业执照

D.股东会决议

9.股份制商业银行的最高权力机关是（C）。

A.监事会

B.董事会C.股东大会

D.行长、副行长及财务负责人组成的高级管理层

10.下列关于商业银行股东的说法，不正确的是（C）。

A.为了保证银行的正常运行，股东特别是主要股东应支持银行董事会制定的合理的资本规划，使银行资本持续地满足监管要求

B.商业银行主要股东应以书面形式作出资本补充和流动性支持的长期承诺，并作为商业银行资本规划和流动性应急计划的一部分

C.商业银行主要股东为了保持现有地位，可以不同意其他股东对银行补充资本或合格的新股东进入

D.主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东

11.下列关于董事会和监事会的说法，正确的是（C）。

A.董事会例会每年至少应当召开三次

B.董事会会议有过1/3董事出席即可举行

C.董事会做出决议，必须经全体董事过半数通过

D.监事会例会每年至少应当召开两次

12.下列不能取得法人资格的是（D）。

A.有限责任公司

B.在我国设立的外商独资公司C.机关、事业单位和社会团体

D.个体工商户

13.根据《公司法》，下列说法不正确的是（C）。

A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任

B.公司营业执照签发日期为公司成立日期

C.公司经总经理批准可以为公司股东或实际控制人提供担保

D.成立有限责任公司必须由其股东投入资本

（二）行业相关法律法规—合同法

14.下列各项中，在我国具有最高法律效力的是（A）。

A.宪法

B.民族自治地方条例C.国际条约

D.特别行政区基本法

15.根据《合同法》，被撤销的合同没有法律约束力的起始时间是（A）。

A.当事人订立合同时

B.当事人向人民法院提出申请时

C.人民法院受理当事人的申请时

D.合同被撤销时

16.（D）不属于或有事项。

A.未决仲裁

B.已承兑商业汇票C.未决诉讼

D.对尚未售出商品的质量担保

17.甲于2月14日向乙发出签订合同的要约，乙于2月28日承诺同意，甲、乙双方在3月13日签订合同，合同中约定该合同于3月25日生效。根据《合同法》的规定，该合同的成立时间是（B）。

A.2月14日

B.2月28日C.3月13日

D.3月25日

18.根据合同法律制度的规定，由于债权人的原因，债务人无法向债权人交付合同标的物时，可以将该标的物交给提存部门，从而消灭债务，在标的物提存后，标的物毁损、灭失风险责任的承担者是（A）。

A.债权人

B.债务人C.债权人和债务人

D.提存部门

19.根据《合同法》，下列情形中，要约发生法律效力的是（C）。

A.受要约人对要约的内容作出实质性变更

B.撤销要约的通知在受要约人发出承诺通知之前到达

C.同意要约的通知到达要约人

D.承诺期限届满，受要约人未作出承诺

20.根据《合同法》，可撤销合同的当事人行使撤销权的有效期限是（C）。

A.自合同签订之日起1年内

B.自合同签订之日起2年内

C.自知道或者应当知道撤销事由之日起1年内

D.自知道或者应当知道撤销事由之日起2年内

21.甲与乙签订了标的额为20万元的买卖合同，为保障合同的履行，合同中附加了定金条款。根据《合同法》，该合同定金数额最多不得超过（A）万元。

A.4

B.6C.8

D.10

22.根据《合同法》，当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，对方可以采取的追究违约责任的方式是（D）。

A.只能适用定金条款

B.只能适用违约金条款

C.合并适用违约金和定金条款

D.选择适用违约金或定金条款

23.甲与乙订立买卖合同，合同到期，甲按约定交付了货物，但乙以资金紧张为由迟迟不支付货款。之后，甲了解到，乙借给丙的一笔款项已到期，但乙一直不向丙催讨欠款，于是，甲向人民法院请求以甲的名义向丙催讨欠款。甲请求人民法院以自己的名义向丙催讨欠款的权利在法律上称为（A）。

A.代位权

B.不安抗辩权C.撤销权

D.后履行抗辩权

24.根据《合同法》，下列各项中，不属于无效合同的有（D）。

A.损害社会公共利益的合同

B.以合法形式掩盖非法目的的合同

C.一方以欺诈手段订立的损害国家利益的合同

D.一方以欺诈手段订立的违背对方真实意思的合同

25.下列关于存款合同的说法，正确的是（C）。

A.可以采取书面形式或口头形式

B.除书面形式和口头形式外，还可以采取双方认定的其他形式

C.只能采取书面形式

D.只能采取口头形式

26.平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（D）。

A.承诺

B.民事行为C.票据

D.合同

27.根据《合同法》，恶意串通，损害第三人或者国家利益的合同，（B）。

A.履行时起无效

B.订立时起无效C.被撤销时起无效

D.发生纠纷时起无效

28.合同撤销权的行使范围是（A）。

A.以债权人的债权为限

B.以债务人能够偿还的债务为限

C.以债权人债权加上一定的惩罚为限

D.以债务人的所有债务为限

29.根据《合同法》，下列属于代位权行使所必备的条件是（C）。

A.债权人必须通知债务人

B.债权人行使代位权的必要费用由债务人承担

C.债权人对债务人的债权合法

D.债务人与债权人的合同关系一年内到期

30.关于合同生效要件的说法，不正确的是（A）。

A.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益

D.合同标的须确定和可能

（三）银行业相关法律法规—民法通则

31.根据《民法通则》，下列关于民事法律行为的表述，不正确的是（D）。

A.无效的民事行为，从行为开始起无效

B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效

C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

D.显失公平的民事行为无效

32.（D）是具有民事行为能力的人。

A.年满10周岁不满16周岁且精神正常的自然人

B.不满10周岁但精神正常的未成年人

C.不能完全辨识自己行为的成年精神病人

D.年满16周岁不满18周岁并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正常的自然人

33.《民法通则》规定了法人应当具备的条件，（B）不是法人成立的要件。

A.有必要的财产和经费

B.以营利为目的C.有自己的名称和场所

D.能够独立承担民事责任

34.A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（D）。

A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限，但未做否认表示

B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对

C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动

D.A公司客户知道B银行的代理期已过，但B银行继续向A公司客户提供服务

35.张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同，对于该合同的签订，（B）。

A.张某承担民事责任

B.王某承担民事责任

C.张某与王某共同承担民事责任

D.张某与王某均不承担民事责任

36.在下列情形中，代理人不需承担民事责任的是（C）。

A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

B.代理人超越代理权，且未经过被代理人追认

C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害

D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

（四）银行业相关法律法规—其他

37.根据《担保法》的规定，以企业债券进行质押的，质押合同生效的时间是（ C ）。

A.主合同签订之日

B.质押合同签订之日C.将债券交付债权人之日

D.办理出质登记之日

38.依据《银行业监督管理法》，下列选项中属于银行业金融机构的是（B）。

A.金融资产管理公司

B.农村信用合作C.企业集团财务公司

D.汽车金融公司

39.下列关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法不正确的是（D）。

A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票

B任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或缩短营业时间

D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

40.商业银行因支付清算和业务合作等的需要，存在同业及其他金融机构的款项叫做（C）。

A.同业拆入

B.同业拆出C.存放同业

D.同业存放

41.目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息是的（C）。

A.10年以上个人定期存款

B.5年以上个人定期存款C.个人活期存款

D.单位定期存款

42.下列规定了存款期限的存款业务有（C）项。

①单位活期存款②单位定期存款③个人通知存款④个人存本取息存款⑤定活两便储蓄存款⑥教育储蓄存款

A.1

B.2C.3

D.4

43.商业银行的代理业务不包括（C）。

A.代发工资

B.代理财政性存款C.代理财政投资

D.代销开放式基金

44.下列选项中，不属于中间业务的是（D）。

A.支付结算

B.理财业务C.代收水电费

D.吸收存款

45.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（D）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A.中国人民银行

B.地方政府C.纪检部门

D.银行业监督管理机构负责人

46.商业银行应当依法保护存款人合法权益，下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（C）。

A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息

D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

47.某人民法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（B）规定。

A.反洗钱

B.协助执行C.内幕交易

D.监管规避

49.某商业银行为客户办理支付结算业务，客户支付了100元手续费，这种业务属于商业银行的（A）。

A.中间业务

B.贷款业务C.负债业务

D.票据贴现业务

49.同业存放属于商业银行的（A）业务。

A.负债

B.中间C.借款

D.资产

50.商业银行资产负债表中的“存放中央银行款项”属于（D）。

A.流动负责

B.长期资产C.所有者权益

D.流动资产

51.根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》，从事生产、经营的纳税人应当自领取营业执照之日起（A）内，向生产、经营地或者纳税义务发生地的主管税务机关申报办理税务登记。

A.30日

B.45日C.60日

D.15日

52.根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》，纳税人发生解散、破产、撤销以及其他情形，依法终止纳税义务的，应当在（A），持有关证件向原税务登记机关申报办理注销税务登记。

A.向工商行政管理机关或者其他机关办理注销登记前

B.向工商行政管理机关或者其他机关办理注销登记后

C.向质量技术监督管理机关或者其他机关办理注销登记前

D.向质量技术监督管理机关或者其他机关办理注销登记后

53.根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》，从事生产、经营的纳税人到外县（市）临时从事生产、经营活动的，应当持税务登记证副本和所在地税务机关填开的外出经营活动税收管理证明，向营业地税务机关报验登记，接受税务管理。从事生产、经营的纳税人外出经营，在同一地累计超过（C）的，应当在营业地办理税务登记手续。

A.360天

B.270天C.180天

D.90天

54.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，工商行政管理机关对企业年度报告公示内容进行抽查，对未按规定期限公示年度报告的企业，企业在（C）内履行年度报告公示义务的，可以向工商行政管理机关申请恢复正常记载状态；超过（C）未履行的，工商行政管理机关将其永久载入经营异常名录，不得恢复正常记载状态，并列入严重违法企业名单（“黑名单”）。

A.一年、二年

B.二年、三年C.三年、三年

D.一年、三年

55.依法应办理抵押登记的，抵押权的生效时间为（B）。

A.抵押交付日

B.登记之日C.签订之日

D.当事人协商之日

53.下列财产可以抵押的是（B）。

A.依法被查封、扣押、监管的财产

B.抵押人依法有权处分的国有土地使用权、房屋和其他地上定着物

C.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施

D.B项和C项都可以抵押

57.下列财产不得抵押的是（D）。

A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B.抵押人所有的机器、交通运输工具

C.抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

D.土地所有权

58.下列情形不能导致担保物权消灭的是（D）。

A.主债权消灭

B.担保物权实现C.债权人放弃担保物权

D.提供担保物的第三人死亡

59.以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押登记部门是（A）。

A.土地管理部门

B.县级以上政府规定的房地产管理部门

C.林木主管部门

D.工商行政管理部门

60.抵押登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致时（D）。

A.以双方签字的抵押清册为准

B.以抵押人的书面承诺为准

C.以抵押合同约定为准

D.以抵押登记记载的为准

61.房地产抵押登记，应由（C）的房地产管理部门为准。

A.所有人户籍所在地

B.所有人经常居住地C.该房地产所在地

D.以上几项都可以

62.下列选项中不属于企业法人的（D）。

A.全民所有制企业

B.全民所有制企业的子公司C.股份有限公司

D.股份有限公司分公司

63.张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同，对于该合同的签订（B）。

A.张某承担民事责任

B.王某承担民事责任

C.张某与王某共担民事责任

D.张某与王某均不承担民事责任

64.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（B）承担保证责任。

A.一般保证

B.连带责任保证C.视情况而定

D.视为信用方式

65.动产质权自（A）设立。

A.出质人交付质押财产

B.质押合同生效C.质押登记

D.视情况而定

66.根据担保法的规定，质权分为（C）。

A.动产质权和不动产质权

B.不动产质权和权利质权

C.动产质权和权利质权

D.不动产质权、动产质权和权利质权

67.下列关于抵押合同的形式，正确的是(B)。

A.抵押合同可以口头订立

B.抵押合同必须书面订立

C.抵押合同口头、书面订立均可

D.抵押合同可以采用书面合同以外的其他方式订立

68.因重大误解而订立的合同是（B）。

A.无效合同

B.可撤销合同C.有效合同

D.不可撤销合同

69.同一财产抵押权与质权并存时，（A）优先受偿。

A.抵押权人

B.质权人C.按时间先后顺序

D.按事先约定

70.以下不属于市场风险的是（B）。

A.利率风险

B.客户违约风险C.汇率风险

D.股票价格风险

71.托收属（A），托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责任。

A.商业信用

B.银行信用C.政府信用

D.个人信用

72.转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给（A）而取得资金的业务行为。

A.金融同业

B.中央银行C.出票人

D.承兑人

73.存款客户向银行提取现金时，银行账户处理的记账规则属于（B）。

A.资产与负债（权益）科目同增

B.资产与负债（权益）科目同减

C.资产类科目之间一增一减

D.负债（权益）类科目之间一增一减

74.下列哪个项目不属于流动资产（C）。

A.库存现金

B.应收利息C.应付利息

D.存放中央银行款项

75.（B）是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。

A.委托贷款

B.保函C.信用证

D.保理

76.下列属于我国活期存款的结息日和计算方式的是（B）。

A.3月20日，逐笔计息

B.6月20日，积数计息C.9月21日，积数计息

D.12月20日，逐笔计息

77.银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人的，该伪造行为属于（B）。

A.有形伪造

B.无形伪造C.变造

D.以上都不正确

78.商业银行的业务主要分为资产业务、负债业务和其他业务，商业银行负债业务不包括（A）。

A.租赁业务

B.从中央银行借款C.吸收存款

D.发行商业票据

79.以下银行业务中不存在信用风险的是（D）。

A.同业交易

B.贸易融资C.外汇交易

D.代收代付

80.权责发生制和收付实现制两种不同的会计基础基于（A）。

A.会计分期

B.持续经营C.会计主体

D.货币计量

81.一般而言，银行最主要的资产业务是（B）。

A.存款

B.贷款C.证券投资

D.固定资产

82.假设某银行今年的净利润为5000万元，资产总额为500000万元，负债总额为450000万元，则该银行资本利润率为（B）。

A.5%

B.10%C.15%

D.200%

83.以下对监管资本描述正确的是（D）。

A.它也称为风险资本

B.它是防止银行倒闭的最后防线

C.它是银行资产减去负债后的余额

D.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量。

84.下列不属于商业银行资本的是（C）。

A.盈余公积

B.资本公积C.贷款资金

D.未分配利润

85.当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是（D）。

A.依法结算报酬

B.归还办公用品C.归还欠费

D.携带工作资料及商业机构

86.在银行的财务报表中，“存入同业及其他金融机构款项”属于（A）。

A.流动资产

B.长期资产C.流动负债

D.所有者权益

87.银行购买了某公司2亿元的应收账款，这属于（A ）。

A.保理业务

B.负债业务C.代理业务

D.贷款业务

88.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（C ）公安局签发的“协助查询存款通知书”。

A.省级（含）以上

B.市级（含）以上C.县级（含）以上

D.镇级（含）以上

89.对涉嫌金融违法的银行业金融机构的账户进行查询，需要（D ）负责人的批准。

A.省级人民法院

B.地方级银行业金融机构C.银行业金融机构

D.省级金融监督管理机构

90.商业银行的存款准备金不包括（D ）。

A.商业银行的库存现金

B.法定存款准备金C.超额存款准备金

D.流通中现金

二、多项选择题

（一）银行业相关法律法规—公司法

1.根据《公司法》规定，下列说法正确的是（AB）。

A.公司为其股东或者为其实际控制人提供担保的，该股东或者由该实际控制人支配的股东，不得参加该担保事项的表决

B.公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，该项表决由被担保股东和由实际控制人支配的股东以外的出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过

C.股东按照实缴的出资比例分取红利，公司新增资本时，股东和股东以外的其他人拥有同等认缴出资额的权利

D.有限责任公司的股东会由出资额占全部资本1%以上的股东组成

2.根据《公司法》，股份有限公司采取募集方式设立的，下列关于注册资本的说法不正确的是（ACD）。

A.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额

B.在公司登记机关登记的实收股本总额

C.在公司登记机关登记的全体股东的货币出资额

D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额

3.根据《公司法》规定，设立有限责任公司的股东人数可以为（AB）

A.1

B.10C.50

D.60

解析：有限责任公司由五十个以下股东出资设立。

4.根据《公司法》规定，有限责任公司章程应当载明下列事项（ABCDEF）。

A.公司名称和住所

B.公司经营范围、注册资本

C.股东的姓名或者名称

D.股东的出资方式、出资额和出资时间

E.公司的机构及其产生办法、职权、议事规则

F.公司法定代表人、股东会会议认为需要规定的其他事项

5.甲、乙、丙、丁拟共同出资设立有限责任公司，下列出资方式中，符合《公司法》规定的有（ABD）。

A.以实物出资

B.以非专利技术出资C.以劳务出资

D.以土地使用权出资

6.根据《公司法》的规定，下列各项中，属于股份有限公司股东大会职权的有（BC）。

A.聘任或者解聘公司经理

B.审议批准公司的利润分配方案

C.审议批准公司的年度财务预算方案

D.对股东向股东以外的人转让出资做出决议

7.根据《公司法》规定，公司股东依法享有的权益包括（ABCD）。

A.公司资产的收益权

B.参与公司的重大决策权

C.选择管理者的权利

D.公司新增注册资本时有优先购买权

8.根据《公司法》规定，下列可以担任公司的法定代表人的有（ABC）。

A.董事长

B.执行董事C.经理

D.监事

9.有限责任公司的董事会对股东会负责，其行使的职权包括（ABCDEF）。

A.召集股东会会议，并向股东会报告工作

B.执行股东会的决议

C.决定公司的经营计划和投资方案

D.制订公司年度财务预算方案、决算方案

E.制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案F.公司章程规定的其他职权

10.有限责任公司的董事会对股东会负责，下列各项中属于董事会行使的职权有（ABCDE）。

A.制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案

B.制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案

C.决定公司内部管理机构的设置

D.决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项

E.制定公司的基本管理制度

11.有限责任公司可以设经理，由董事会决定聘任或者解聘，经理对董事会负责，下列各项中属经理行使的职权的有（ABCDEF）。

A.主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议

B.组织实施公司年度经营计划和投资方案

C.拟订公司内部管理机构设置方案、基本管理制度，制定公司的具体规章

D.提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人

E.决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员

F.董事会授予的其他职权

12.设立股份有限公司的发起人人数可以为（ABCD）

A.5

B.50C.100

D.150

解析：有二人以上二百人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

13.股份有限公司董事会的成员人数可以为（AB）。解析：五人至十九人。

A.5

B.10C.20

D.30

14.根据《公司法》规定，有限责任公司或股份有限公司的高级管理人员，是指公司的（ABCD）。

A.经理、副经理

B.财务负责人

C.上市公司董事会秘书

D.公司章程规定的其他人员。

15.根据《公司法》规定，有限责任公司或股份有限公司的控股股东，是指（ABCD）。

A.出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上股东

B.持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东

C.出资额的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额所享有的表决权已足以对股东会的决议产生重大影响的股东

D.持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东

16.《公司法》所称公司是指依法在中国境内设立的（A）和（B）。

A.有限责任公司

B.股份有限公司C.无限责任公司

D.两合公司

17.按照国家工商行政管理局发布的《企业登记档案资料查询办法》规定，企业登记档案的查询，按照提供途径，分为（B）查询和（D）资料查询。

A.电子档案

B.机读档案C.纸质档案

D.书式档案

18.根据《公司法》，法人应当具备（ABCD）四个条件。

A.依法成立

B.有必要的财产或者经费

C.能够独立承担民事责任

D.有自己的名称和组织机构

19.根据《公司法》，下列说法正确的是（ABCD）。

A.现代意义上的公司，需要具备三大条件，即股东（人）、资本和章程（意思表示）

B.公司的法定代表人对外代表公司，他以公司名义对外实施的行为，就是公司的行为，该行为的法律后果直接由公司承担

C.公司法定代表人，在股份有限公司和设立董事会的有限责任公司，可以由（董事长）担任，也可以由董事会聘任的经理担任

D.公司法定代表人，在股东人数较少或者规模较小没有设立董事会的有限责任公司，可以由（执行董事）担任，如果聘任经理的，也可以由经理担任

20.根据《公司法》，公司的经营资本由（BD）构成。

A.自有资本

B.注册资本C.可用资本

D.借入资本

21.根据《公司法》，股东会会议做出（ABCD）决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。

A.修改公司章程

B.增加或者减少注册C.公司合并、分立、解散

D.变更公司形式的

22.根据《公司法》规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，可由（BCD）做出决议。

A.监事会

B.股东会C.股东大会

D.董事会

23.下列关于商业银行监事会的说法，正确的有（BCE）。

A.为保证监事会的独立性，监事必须是由股东大会选举的外部监事

B.监事会例会每年至少应当召开四次

C.监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督

D.监事会对董事会负责，负责具体执行董事会的决策

E.监事会是与董事会并列的监督机关，代表股东大会行使监督职能

24.下列关于商业银行股东大会的说法，正确的有（ABE）。

A.股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式

B.股东大会会议包括年会和临时会议

C.股东大会年会应由董事长召集

D.股东大会年会必须在每一会计年度结束后三个月内召开

E.股东大会是股份有限公司的最高权力机关，是股东履行自已的责任、行使自己权利的机构和场所

（二）银行业相关法律法规—合同法

25.依据《合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（ABC）。

A.因重大误解而订立的

B.在订立合同时显失公平的

C.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的

D.合同期限届满或超出期限E.损害社会公共利益

26.下列关于附条件的合同和附期限的合同的说法，正确的有（ABCDE）。

A.附生效条件的合同，自条件成就时生效，当事人自己的利益不正当地阻止条件成就的，视为条件已成就

B.附解除条件的合同，自条件成就时失效，当事人为自己的利益不正当地促成条件成就的，视为条件不成就

C.附生效期限的合同，自限期届至时生效

D.附终止期限的合同，自期限届满时失效

E.无论是附生效期限还是附终止期限的合同，生效都指已经成立的合同具有法律约束力

27.根据《合同法》，可撤销合同包括（ABC）。

A.因重大误解订立的合同

B.显失公平的合同

C.因欺诈、胁迫、乘人之危而订立的合同

D.恶意串通，损害国家、集体或第三人利益的合同E.以合法形式掩盖非法目的的合同

（三）银行业相关法律法规—民法通则

28.根据《民法通则》，代理包括（ACD）。

A.委托代理

B.自愿代理C.法定代理

D.指定代理E.强制代理

29.根据《民法通则》，民事法律行为应当具备的条件有（BCD）。

A.行为主体必须为自然人

B.行为人具有相应的民事行为能力

C.意思表示真实

D.不违反法律或者社会公众利益E.只能采取书面形式

30.根据《民法通则》，民法所称的期间按照公历年、月、日、小时计算，下列关于期间的说法正确的有（ABCD）。

A.规定按照小时计算期间的，从规定时开始计算

B.规定按照日、月、年计算期间的，开始的当天不算入，从下一天开始计算

C.期间的最后一天是星期日或者其他法定休假日的，以休假日的次日为期间的最后一天

D.期间的最后一天的截止时间为二十四点。有业务时间的，到停止业务活动的时间截止

（四）银行业相关法律法规—其他

31.下理属于商业银行负债的有（BE）。

A.存放中央银行款项

B.活期存款C.中长期贷款

D.存放同业款项E.同业存放款项

32.《担保法》规定的担保方式有（ABCDE）。

A.保证

B.抵押C.质押

D.留置E.定金

33.企业的基本活动包括（ABD）。

A.经营活动

B.筹资活动C.经济活动

D.投资活动

34.依照我国《物权法》的规定，下列可以抵押的财产包括（ABCD）。

A.正在建造的建筑物

B.半成品

C.建设用地使用权

D.以拍卖方式取得的土地承包经营权

35.质押担保的范围包括（ABCD）

A.主债权及利息

B.违约金C.损害赔偿金

D.实现债权的费用

36.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施包括（ABCD）。

A.要求银行按照规定报送财务报表

B.进入银行进行检查C.与银行董事进行监督管理谈话

D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

37.下列法人或其他机构不得作保证人的是（ABDE）

A.国家行政机关

B.国家司法机关C.企业法人的分支机构

D.企业法人的职能部门E.学校、幼儿园、医院

38.商业银行的存款准备金分为（BC）。

A.商业银行的库存现金

B.法定存款准备金C.超额存款准备金

D.流通中现金E.居民和企业的定期存款

39.下列属于行政处分的是（ACE）。

A.撤职

B.罚款C.警告

D.责令停产停业E.记大过

40.债务人不能清偿其到期债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行（AC）。

A.重整

B.和解C.破产清算

D.禁止其破产E.收购

41.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》暂不实行注册资本认缴登记制的行业包括（ABCDEFG）。

A.采取募集方式设立的股份有限公司

B.商业银行C.外资银行

D.金融资产管理公司E.信托公司F.财务公司G.金融租赁公司

42.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》暂不实行注册资本认缴登记制的行业包括（ABCDEFG）。

A.汽车金融公司

B.消费金融公司C.货币经纪公司

D.村镇银行

E.贷款公司F.农村信用合作联社G.农村资金互助社

43.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》暂不实行注册资本认缴登记制的行业包括（ABCDEFG）。

A.证券公司

B.期货公司C.基金管理公司

D.保险公司

E.保险专业代理机构F.保险经纪人G.外资保险公司、

44.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》暂不实行注册资本认缴登记制的行业包括（ABCDEF）。

A.直销企业

B.对外劳务合作企业C.融资性担保公司

D.劳务派遣企业、典当行E.保险资产管理公司F.小额贷款公司。

45.下列关于公司组织结构的说法中，错误的有（DE）。

A股东会（或股东大会）是公司的权力机构

B.董事长由董事会选举产生，在诉讼事务和非诉讼事务上对外均代表公司

C.公司经理对董事会负责，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人

D.监事会是公司的经营决策机构E.董事会负责检查公司财务，并对经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督

三、判断题

（一）银行业相关法律法规—公司法

1.各组织和个人在办理工商注册登记、变更和注销手续时，相关档案资料已自已留存一份，不可向各地工商行政管理机关申请进行机读档案资料查询。（×）

2.根据《公司法》，有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司不能变更为有限责任公司。（×）

3.公司可以设立分公司，设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照，分公司具有法人资格，其民事责任自行承担。（×）

4.公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，其民事责任由其母公司承担。（×）

5.有限责任公司由五十个以下股东出资设立。（√）

6.一个自然人可投资设立多个一人有限责任公司，该一人有限责任公司也可以投资设立新的一人有限责任公司。（×）

7.商业银行的分支机构不具有法人资格，在其总行授权范围内开展业务，其民事责任由上级行连带承担。（ × ）

8.根据《公司法》规定，公司可以向其他企业投资，并对其所投资企业的债务承担连带责任。（×）

解析：公司可以向其他企业投资，但是，除法律另有规定外，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。

9.我国对公司名称的登记管理实行预先核准制度。（√）

10.一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，也不对公司债务承担连带责任。（×）

11.商业银行董事会负责银行和业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任。（√）

12.商业银行的董事会秘书不属于商业银行的高级管理层。（×）

13.社会上不是所有的自然人都是公民，但所有的组织都是法人。（×）

14.公司总经理一定是公司的法定代表人。（×）

（二）银行业相关法律法规—合同法

15.要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当内容具体确定且表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。（√）

16.A公司与B公司签订一份购买B公司某产品的合同，合同生效后A公司以合同中没有明确约定该产品的质量为由拒绝履行合同。这种做法没有违反《合同法》的有关规定。（×）

17.要约一经发出便不可撤回，除非经法院裁定方可撤回。（×）

（三）银行业相关法律法规—其他

18.民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。（√）

19.A企业向B企业提供商品，B企业给A企业一张转账支票，则A企业可直接到B企业开立账户的银行当场兑付支票领到现金。（×）

20.若银行发现客户的存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。（×）

21.根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》，纳税人被工商行政管理机关吊销营业执照或者被其他机关予以撤销登记的，应当自营业执照被吊销或者被撤销登记之日起30日内，向原税务登记机关申报办理注销税务登记。（×）

22.根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》，从事生产、经营的纳税人应当自开立基本存款账户或者其他存款账户之日起15日内，向主管税务机关书面报告其全部账号；发生变化的，应当自变化之日起30日内，向主管税务机关书面报告。（×）

23.根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》，除国家机关和个人外，均应当办理税务登记。（√）

24.根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》，从事生产、经营的纳税人自领取营业执照之日起30日内办理税务登记，其他纳税人（除国家机关和个人外）应当自纳税义务发生之日起30日内办理税务登记。（√）

25.印鉴名单由两名会计、出纳人员分别使用和保管。（√）

26.开立银行账户时，受理业务的柜员需核实客户身份后方可办理开户业务，若客户提供的个人身份证件为居民身份证，柜员通过联网核查系统核实后照片不存在，柜员不用采取其他辅助核实措施，也不用登记疑义信息。（×）

27.柜员在为单位客户办理印鉴更换手续时，客户可不必提供原印鉴或印章刻制部门或工商行政管理部门收回原印章的回执。（×）

28.柜员在开立单位账户时，除单位活期存款账户外，其他账户均不需要向人民银行备案。（×）

29.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，公司股东（发起人）应当对其认缴出资额、出资方式、出资期限等自主约定，并记载于公司章程。（√）

30.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。（√）

31.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，公司应当将股东认缴出资额或者发起人认购股份、出资方式、出资期限、缴纳情况通过市场主体信用信息公示系统向社会公示。（√）

32.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，除法律、行政法规以及国务院决定对特定行业注册资本最低限额另有规定的外，取消有限责任公司最低注册资本3万元、一人有限责任公司最低注册资本10万元、股份有限公司最低注册资本500万元的限制。不再限制公司设立时全体股东（发起人）的首次出资比例，不再限制公司全体股东（发起人）的货币出资金额占注册资本的比例，不再规定公司股东（发起人）缴足出资的期限。（√）

33.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，公司实收资本不再作为工商登记事项。但公司登记时，还需提交验资报告。（×）

解析：公司登记，无需提交验资报告

34.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，将企业年度检验制度改为企业年度报告公示制度。（√）

35.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，企业应当按年度在规定的期限内，通过市场主体信用信息公示系统向工商行政管理机关报送年度报告，并向社会公示，任何单位和个人均可查询。（√）

36.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，企业年度报告的主要内容应包括公司股东（发起人）缴纳出资情况、资产状况等，企业对年度报告的真实性、合法性负责，工商行政管理机关可以对企业年度报告公示内容进行抽查也可以不检查。（×）

37.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，工商行政管理机关对企业年度报告公示内容进行抽查时，发现企业年度报告隐瞒真实情况、弄虚作假的，工商行政管理机关除依法予以处罚外，还将企业法定代表人、负责人等信息通报公安、财政、海关、税务等有关部门。（√）

38.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，工商行政管理机关对企业年度报告公示内容进行抽查时，对未按规定期限公示年度报告的企业，工商行政管理机关在市场主体信用信息公示系统上将其载入经营异常名录，提醒其履行年度报告公示义务，拒不履行的，也不必将其列入黑名单。（×）

39.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，企业年度检验制度改为企业年度报告公示制度，通过市场主体信用信息公示系统，工商行政管理机关公示市场主体登记、备案、监管等信息；企业按照规定报送、公示年度报告和获得资质资格的许可信息；个体工商户、农民专业合作社的年度报告和获得资质资格的许可信息可以按照规定在系统上公示。公示内容作为相关部门实施行政许可、监督管理的重要依据。（√）

40.根据《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，公司股东（发起人）应正确认识注册资本认缴的责任，理性作出认缴承诺，严格按照章程、协议约定的时间、数额等履行实际出资责任。（√）

41.动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外。（√）

42.出质人和质权人应当以书面形式订立质押合同。（√）

43.任何公民享有宪法和法律规定的权利，同时必须履行宪法和法律规定的义务。（√）