理财基础知识试题

一、单选题：

1.2004年9月（）发行了第一款人民币理财产品。B

A 兴业银行   B光大银行    C浦发银行    D中国银行

2.银行理财业务（狭义）是指银行通过发行理财产品或理财计划，为客户提供受托投资管理与增值服务，实质是(   )业务。A

A.资产管理   B投资管理   C保值管理    D理财管理

3.理财顾问服务，就是(   )，银行仅出主意，卖点子。C

A销售   B设计   C咨询    D管理

4.理财业务按管理运作方式分为理财顾问服务、（）服务两大类。B

A自主理财   B综合理财  C代销理财  D保证收益理财

5.按照约定条件向客户承诺支付固定收益，农村信用社承担由此产生的投资风险，或按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由农村信用社和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财产品是（）。D

A非保本浮动收益理财产品  B保本浮动收益理财产品  

C非保证收益理财产品        D保证收益理财产品

6.2016.12.20，“金河套*财富”  第201601 期成功发行。发行规模（）万，保本浮动收益型,62天，预期年化收益率3.50%。A

A. 1000  B500  C2000  D3000

7.综合理财销售系统分为管理端和()端。C

A客户   B产品  C交易   D销售

8. 凡宣传销售的理财产品根据该理财产品的登记编码都会在“()”中查询到。C

A核心业务系统  B理财销售系统  C中国理财网 D征信系统

9.自首次客户风险承受能力评估之日满()年,个人理财业务人员须提示客户再次进行风险承受能力评估，否则不得再次向其销售理财产品.A

A1  B半 C2  D3

10.个人客户签约时必须对客户进行()，否则签约不成功，系统有响应提示。A

A风险等级评估B个人财产状况 C个人资产负债评估D投资能力测评

二、多选题

1.个人购买理财产品()万元以上需要授权，机构客户购买理财产品()万以上需要授权。AD

A50  B  500   C 100   D  1000

2.销售人员是面向客户从事理财产品()、()、()、办理申购等活动的，具备总行认可资质的员工担任。ABC

A 营销  B销售 C推介D发行

3.理财销售人员遵循原则（）ABCD

A勤勉尽职B诚实守信C公平对待客户D专业胜任

4.理财产品研发包括(  )。ABCD

A产品设计B外部报批C市场调查D内部审批

5.理财产品经过（），产品成立，()，产品到期兑付4个阶段。BC

A市场调查  B募集期  C封闭期  D开放期

6.按照产品形态分类理财产品可以分为（）、（）、周期滚动式、日日金式。BC

A定期滚动式B封闭式C开放式D年年高式

7.产品研发包括市场调查、()、()、（）。BCD

A内部调查B内部审批C外部报批D产品设计

8.销售人员要对理财产品销售过程进行录音录像，“双录”工作秉承“()、()”的原则，销售人员和“双录人员”必须为同一人。AB

A谁销售B谁双录C谁录像D谁录音

9.理财产品在我行（）或（）进行理财业务信息披露。BC

A业务系统B网站C营业网点D理财销售管理系统

10.封闭式理财产品是指理财产品()、()确定，并且产品存续期内一般不可以进行申购或赎回的理财产品。AB

A规模B期限C预期收益率D募集期

三、判断题

1.理财销售人员可以代理客户进行交易。错

2.募集期间所有购买、预约购买交易都可以撤单。对

3.客户风险等级和产品风险等级可以不匹配。错

4.评估客户风险承受能力等级，并将评估结果告知客户，由客户签字确认后留存。对

5.客户理财账户登记就是签约同一客户的多张银行结算账号，客户可用任意一张卡进行购买等交易.对

6.购买理财产品的银行结算账户因挂失补发、换折（卡）时，客户需到开办理财业务网点进行新账户信息的变更。对

7.浮动收益类产品又分为保本浮动收益类和非保本浮动收益类。对

8.理财产品按是否直接承担投资管理职责分类分为自主理财产品和代销理财产品。对

9.理财顾问服务，就是咨询，银行仅出主意，卖点子。对

10.银行理财业务（狭义）是指银行通过发行理财产品或理财计划，为客户提供受托投资管理与增值服务，实质是资产管理业务。对